Zmiana Otwartego Funduszu Emerytalnego
Zdecydowałeś się na zmianę funduszu emerytalnego, ale nie wiesz jak to zrobić?
Do zmiany OFE, potrzebny jest przede wszystkim prawidłowo wypełniony formularz z zawiadomieniem i aktualizacja danych osobowych. Według badan przeprowadzonych przez Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF), Polacy maja z tym spory problem.
Przejście z jednego OFE do drugiego, jest możliwe podczas sesji transferowych. Odbywają się one cztery razy do roku: pod koniec lutego, maja, sierpnia i listopada. Należy wówczas podpisać umowę z nowo wybranym funduszem oraz powiadomić obecny o odejściu. W zawiadomieniu tym powinno znaleźć się kilka istotnych informacji, takich jak : imię, nazwisko, data urodzenia, nazwa aktualnego funduszu, nr rachunku w tymże funduszu, numer PESEL i NIP, adres zamieszkania, a także data zawarcia umowy z nowym funduszem. Ważny jest tez podpis, miejsce i data podpisania dokumentu. Gotowe zawiadomienie można dostarczyć osobiście lub poczta.
Jeśli decydujemy się na zmianę OFE, przed upłynięciem stażu (niecałe dwa lata), jesteśmy zobowiązani do zapłaty wyznaczonej przez fundusz kwoty pieniężnej. Jeśli tego nie zrobimy, zmiana naszego OFE nie dojdzie do skutku.